So prüfen wir Ihre Identität

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formularakt, sondern fester Bestandteil jedes Spielerkontos. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäss unserer Malta-Lizenz (MGA/B2C/812/2023) durchführen, wann sie stattfinden und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben Vincispin Casino unter der Lizenz MGA/B2C/812/2023 der Malta Gaming Authority. Damit unterliegen wir den maltesischen Gesetzen zur Geldwäschereibekämpfung, insbesondere den AML/CFT-Vorschriften, die für alle lizenzierten Glücksspielanbieter bindend sind. Unser Geldwäschereibeauftragter (MLRO) überwacht die Einhaltung dieser Vorschriften und berichtet direkt an die Geschäftsleitung.

Unser Ziel ist klar: Unsere Plattform darf nicht zur Umgehung gesetzlicher Pflichten, zur Verschleierung von Geldherkünften oder zur Umgehung von Sanktionen genutzt werden. Deshalb kombinieren wir automatisierte Systeme mit manuellen Prüfungen durch unser Compliance-Team. Bei begründetem Verdacht sind wir gesetzlich verpflichtet, einen Bericht an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta zu erstatten.

• Kundenbindung (CDD) bei Registrierung und bei Auszahlungen
• Fortlaufende Transaktionsüberwachung aller Ein- und Auszahlungen
• Risikoklassifizierung jedes Spielerkontos
• Schulung aller Mitarbeitenden in AML-Fragen
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Behörde

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt. Schon bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenverifikation, und bei bestimmten Schwellenwerten führen wir zusätzliche vertiefte Prüfungen durch. Ohne verifiziertes Konto kann keine Auszahlung freigegeben werden.

• Registrierung: automatische Plausibilitäts- und Sanktionsprüfung Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung (ID, Wohnsitz, Zahlungsmittel)
• Erhöhte Prüfung bei einem kumulierten Transaktionsvolumen ab 2,000 CHF
• Stichproben und anlassbezogene Prüfungen jederzeit möglich

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Die Prüfung läuft vollständig digital über Ihr Spielerkonto. Laden Sie Ihre Dokumente als Foto oder PDF hoch, im Fall des Führerausweises bitte beide Seiten. Wir bearbeiten vollständige Anträge in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 3 Werktagen.

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der EU mit Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeitenden des Compliance-Teams können Einsicht nehmen. Nach erfolgreicher Prüfung werden die Dokumente gemäss den gesetzlichen Aufbewahrungspflichten gesichert archiviert.

• Schritt 1: Menüpunkt Verifikation in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Ausweisdokument fotografieren und hochladen, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 3: Wohnsitznachweis hochladen (Rechnung oder Auszug)
• Schritt 4: Zahlungsmittel verifizieren, sofern bereits hinterlegt
• Schritt 5: Status in Ihrem Konto verfolgen, Bestätigung per E-Mail erhalten

Wenn wir nach der Geldherkunft fragen

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, auffälligen Spielmustern oder Diskrepanzen zwischen Einzahlungsverhalten und Ihrem Profil können wir einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) verlangen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Verkaufsbelege. Die Angaben werden ausschliesslich von unserem Compliance-Team geprüft und vertraulich behandelt. Ihr Konto bleibt während der Prüfung für Einzahlungen und das Spiel grundsätzlich geöffnet, Auszahlungen werden bis zum Abschluss zurückgestellt.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander oder Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten, lösen eine manuelle Prüfung aus. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, bei Karten und E-Wallets zurück auf dasselbe Mittel.

Die Limits auf unserer Plattform: Mindesteinzahlung 20 CHF, Mindestauszahlung 20 CHF, maximal 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat. Auszahlungen bearbeiten wir in der Regel innerhalb von 0 bis 12 Stunden, Krypto-Auszahlungen innerhalb einer Stunde. Gebühren erheben wir keine.

• Automatische Prüfung jeder Transaktion gegen Risikomuster
• Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung
• Krypto-Auszahlungen innerhalb von 1 Stunde
• Manuelle Prüfung bei auffälligem Verhalten

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder ergeben sich Unstimmigkeiten, stufen wir Ihr Konto als nicht verifiziert ein. Auszahlungen werden dann blockiert. Auch weitere Massnahmen sind möglich, etwa die vorübergehende Aussetzung von Einzahlungen, wenn Hinweise auf eine Nutzung durch eine dritte Person vorliegen.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei, Identitätsbetrug oder Umgehung der Zugangsbeschränkungen sind wir verpflichtet, das Konto zu sperren und die zuständige Behörde zu informieren. In solchen Fällen dürfen wir Ihnen den Grund der Sperrung aus rechtlichen Gründen nicht immer mitteilen. Einsprüche richten Sie an [email protected], unser Team ist rund um die Uhr erreichbar.

• Nicht eingereichte Dokumente: Auszahlungen werden zurückgestellt
• Ungültige oder unlesbare Dokumente: erneute Anfrage mit Frist
• Verdacht auf Missbrauch: Kontosperrung und Meldung an die Behörde
• Fälschlich gesperrte Konten: Prüfung nach Einspruch, meist innerhalb von 5 Werktagen

Wie lange wir Dokumente speichern

Gemäss maltesischem Recht bewahren wir Verifikationsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, bei laufenden Ermittlungen länger. Diese Aufbewahrung ist gesetzlich vorgeschrieben und dient dem Nachweis gegenüber der MGA und der FIAU. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Ihre Rechte auf Auskunft und Berichtigung bleiben davon unberührt und können jederzeit über [email protected] geltend gemacht werden.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch. Die vollständige Dokumentenverifikation verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei kumulierten Transaktionen ab 2,000 CHF.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Vollständige Anträge bearbeiten wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 3 Werktage. Sie erhalten den Status in Ihrem Konto angezeigt und eine Bestätigung per E-Mail.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Methode-Regel gehört zu den AML-Vorschriften unserer Lizenz. Sie verhindert, dass Gelder über ein anderes Mittel ausgezahlt werden als jenes, über das sie eingezahlt wurden.

Was passiert, wenn ich die Herkunft meiner Mittel nicht nachweisen kann?

Ohne Nachweis können wir keine Auszahlungen freigeben. Ihr Konto bleibt für Einzahlungen und Spiel grundsätzlich nutzbar, bis die Prüfung abgeschlossen oder das Konto geschlossen wird.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams haben Zugriff. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung auf EU-Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung.